世界中の暗号交換規制

議員による世界的な暗号交換規制

暗号通貨への関心の高まりと動的な規制の枠組みにより、誰もが将来の展望を知りたがっています。 暗号交換。 世界的な規制当局は、暗号化領域を効果的に取り締まることを可能にするポリシーを最適化する方法を検討していますが、ユーザーのプライバシーを乱すことがないように努力しています。

これは確かに微妙なバランスを必要とする非常に細かい線です。 投資家だけでなく、それに興味を持っているすべての人々が不可欠です。 暗号市場、デジタル通貨交換を選択する前に、この世界の周りの規制条件が何であるかについての公正な考えを持ってください。 実際、規制機関による地理的な制限は、暗号交換がさまざまな地域の人々にサービスを提供する方法にも影響します。

世界中の規制当局は、暗号交換にどのように対処し、それらが提供する新技術に追いつくかについては分かれていますが、主要な暗号交換規制のリストを念頭に置いておくことが賢明です。 単一の国が意思決定プロセスに関与するいくつかの組織を持っているかもしれず、それぞれが異なる目的を持っていることに束縛されており、それは面倒であることが証明されています。 そのような場合に結論を出すのは不可能に近い。 暗号交換が世界中で直面している最も議論され有名な規制のいくつかを探ってみましょう。

暗号交換のグローバル規制

によって割り当てられた金融行動タスクフォース(FATF) G20、を求める厳格な規制を設定しています 新しい規格を完成させる。 これらは暗号会社を規制することを目的としており、法的拘束力はありませんが、それに従わない国は世界経済でブラックリストに登録される可能性があるため、ほとんどの国が喜んでこれらの基準を採用します。

通常のKnow Your Customer(KYC)の要件がほとんどの暗号化企業を悩ませていますが、新しい規制は上記の一歩です。 ユーザーの身元を検証し記録を残すには、取引を扱う暗号交換、および暗号通貨が必要になります。 彼らはまた、他のサービスプロバイダと同様に、特に資金を転送している間に、互いに情報をやり取りしなければならないでしょう。 これは銀行が行っているのと同じ手順であり、一般に暗号交換と暗号通貨の重要な魅力であったプライバシーと匿名性の主要な考えを取り除きます。

世界的な規制当局および暗号交換

テロと金融情報長官の下で合衆国財務省のSigal Mandelkarは、 スピーチ コンセンサス2019にて:

「米国は、FATFの大統領選挙期間中、他の国々と協力して、すべての国がデジタル通貨分野における活動やプロバイダーをどのように規制し監督するべきかを明確にするために協力してきました。」

また、マンデルカー氏は、「6月にはFATFがその解釈指針の最終版を採用し、各国や産業界の義務をさらに支援するための最新のガイダンスを採用すると予想している」と付け加えた。要件として旅行ルールを述べているガイダンスを注意深く読むこと。

Mandelkar氏は、匿名性や取引のスピードなど、多くのユーザーに快適さと安らぎを与える機能は、テロリスト、悪意のある人々、またはグループによって簡単に悪用される可能性があると指摘しています。移転のスピード、迅速な解決、世界規模での拡大、匿名性の向上などの企業も、不正な政権やテロリストに機会をもたらす可能性があります。」

これは、新しいフレームワークが、「発生国のVASPがバーチャルアセット移転に関する必要かつ正確なオリジネーター[送信者]情報と必要な受益者[受領者]情報を取得し、保持することを保証すること」とすることを要求する理由です。適切な当局への要求に応じて。」

欧州連合の暗号交換規則

2016では、暗号通貨保有と所得の課税を可能にする動きがありましたが、すべての規制リストに適合するサイズはありません。 各国は、規制と管理に関する独自の法律を制定します。 ここにいくつかの例があります。

エストニア

エストニアでは他の国よりも暗号交換を実行する方が簡単ですが、それでもすべての規制を完全に遵守することが期待されます。 2019の第1四半期と第2四半期は、現在必要とされている暗号ビジネス規制の段階的な引き締めと調整を示しています。 1つはデジタル資産交換用、もう1つはウォレットプロバイダ用の2種類のライセンスで、新しい規制には次のものが含まれます。

  • チームとボードメンバーのさらなる検証
  • 90日の承認期間
  • 承認期間中に考慮されたメディアの注目
  • ライセンス料の引き上げ
  • 現在のライセンス保有者は、指定された時間内に新しい規制への準拠を確認する必要があります

2018では、KYCとAnti Money Laundering(AML)の法律が可決され、業界での政策の策定に専念しています。

France

暗号プロジェクトの複雑さを考慮して、フランスはより自由度の高い政策をとっています。 ビジネスの成長と変革のための行動計画の採用に伴い、ICOは奨励されており、既存の金融サービスと暗号交換、そして業界との橋渡しをするための具体的かつ実践的な計画の概要を示しています。 フランスも G7の暗号タスクフォースを設立する、主にFacebookの天秤座を監督し規制するため。

非EU諸国における暗号交換規制

スイス

暗号スタートアップの拠点となるスイスは、既存の金融規制を暗号に適応させるという動きを承認しました。これにより、新しいフレームワークや規制を作成する必要がなくなります。 ただし、同じポリシーが暗号交換にも機能するかどうかはまだわかりません。 その国が2014でEthereum ICOを主催して以来、彼らは暗号通貨規制部門のリーダーとして長年にわたり、「クリプトバレー」と呼ばれ、前向きな環境を作り出してきました。

United Kingdom

英国中央銀行のDave Ramsden氏は、英国中央銀行の重要なポイントをいくつか指摘しています。 ビデオ当局は暗号を通貨とは見なしていないが、資産として受け入れていると述べている。 これは、それが分厚い、高価な交換媒体であるためであり、それは不安定すぎて価値がない。

英国政府は暗号市場を(少なくともまだ)金融の安定性に対する脅威とは見なしていませんが、間違いなく暗号通貨市場と取引の活動を監視し、リスクを継続的に監視し、さらに判断するためにそれらを評価します。行動。

しかし、財務委員会委員長のNicky Morganによれば、これでは不十分な場合があります。 格言:

「政府と規制当局が潜在的な投資家に微妙な警告を発することにぶつかっても、行動を控えるのは持続不可能です…最低でも、規制は消費者保護とマネーロンダリング防止に取り組むべきです。」

中東における暗号交換規制

暗号交換規制がビットコインを締め付ける

イラク、カタール、サウジアラビアでは完全に違法とされているため、中東のほとんどの国では暗号通貨とデジタル資産がすばやく手に入るスキームと見なされています。 これは、彼らがこれらを地域経済への脅威であると認識しているという事実によるものです。

しかし、アラブ首長国連邦はやや前進しており、それによってリスクを軽減するより良い規制のために世界規模で協力し、それが今度は世界規模での暗号交換のイメージを改善します。 ICOからの分類されたトークンも特別な投資として扱われます。 アラブ首長国連邦さえ 暗号フォーラムを主催 そして管理する サウジアラビアと提携 独自の暗号通貨の発売のため

イスラエル

イスラエルの暗号交換に関する法律の実際の状態については多くの混乱があり、明確なガイドラインはまだ形成されていません。 彼らは、暗号は通貨ではなく資産であるべきだと結論付けました。 イスラエルは現在、暗号通貨規制を策定するためにスイスと緊密に協力しています。

その結果、違法なギャンブルを対象とした新しい法律が制定され、デジタル通貨も対象となりました。 これにより、銀行は暗号交換や同様のサービスに対応するための緑色の光を手に入れることができますが、法律は4か月間保留となり、全員が停止状態になりました。

トランザクションごとに$ 1,400を超えるトランザクションではフラグが立てられ、顧客ID、公開鍵、および顧客のIPアドレスを記録するために暗号通貨の交換が必要になります。 これはユニークで包括的な方針として歓迎されました。 現在、イスラエルで暗号通貨取引を行うことを希望する人は誰でも特別な免許を申請する必要があります。通常、資格が満たされれば許可されます。

ロシアの暗号交換規制

ロシア人は2018で暗号通貨取引に深く取り組んでいましたが、迅速な規制が求められていましたが、それまでは暗号交換に関する公式の規制はありませんでした。 セキュリティに対する不安、投資家のリスク損失、そして政府による統制もリスクにさらされています。

これがプーチン大統領自身の理由かもしれない 議論する 本質的に暗号は地方分権化されており、国のように国境がないため、ロシアが独自の暗号通貨を持つことは論理的ではないと説明している。 これに続いて、7月の1までに厳格な規制を確立するよう求められましたが、これは決して起こりませんでした。

暗号交換規制に関する結論

意思決定プロセスに関与している多くの機関では、関係するすべての当事者を満足させる包括的な方針を思いつくまでに時間がかかります。 暗号通貨取引やブロックチェーンソリューションを扱う際には、従来の通貨とは非常に異なるため、暗号交換が直面しなければならない複雑さに留意する必要があります。

プライバシーと匿名性は危険または誤用されるかもしれませんが、政策決定者はそれが分散システムのポイントであることを覚えておかなければなりません、そしてこれらの大量の記録を維持することは暗号通貨交換、 。 すべての利害関係者を念頭に置いてポリシーを作成する必要があります。

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